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    美“兩房”股價暴跌40%,聯邦住房金融局負責人丟“烏紗”

    2021-06-24 21:47:15 國際金融報

      美“兩房”股價暴跌40%,聯邦住房金融局負責人丟“烏紗”!發生了什么?

      當地時間6月23日,美國最高法院駁回了房地美和房利美(下稱“兩房”)投資者提出的索賠訴求,同時裁定由聯邦住房金融局(FHFA)監管兩家公司的結構違反憲法。

      消息傳出后,“兩房”股價下跌,均一度跌超40%。截至收盤,房利美跌34.14%,房地美跌36.77%。

      據《華爾街日報》報道,在美最高法院作出判決后不久,拜登政府便撤換了美國聯邦住房金融局負責人。

      公開資料顯示,“兩房”都是由美國政府資助的非銀行住房抵押貸款公司,他們不發放抵押貸款,而是從銀行和其他貸款發放機構處購買抵押貸款債權,然后將其打包證券化后賣給投資者,向債券投資者擔保償還本金和利息。這兩家公司共同支撐了10萬億美元抵押貸款市場的近一半。

      2008年金融危機暴發后,為了穩定美國的住房金融體系,FHFA接管了“兩房”。美國財政部為兩房共注資1900億美元,并保證其凈資產為正數。作為交換,美國政府可以獲得高級優先股,年分紅為10%,并擁有購買“兩房”80%普通股的權證。

      到了2012年,“兩房”經營逐漸好轉,財政部隨即要求自當年起必須上繳全部利潤,從而更快收回之前注入的巨額資金。目前,兩家公司償還的資金早已超過了當年接受的1900億美元。

      由于不甘利潤被聯邦政府拿走,“兩房”投資人提出訴訟希望美國法院判處財政部2012年起要求“兩房”上繳全部利潤的政策無效。他們表示,政府從其資助的這兩家企業拿走超過1000億美元的利潤。此外,投資者還認為,在現行結構下,聯邦住房金融局局長權利過大,即便是總統也無法罷免他,而這損害了股東的利益。

      當地時間6月23日,最高法院駁回“兩房”投資者提出的訴求,但判定2008年次貸危機之中創立的美國聯邦住房金融局領導結構在三權分立的原則下違憲,因為當時國會規定該機構的主管不能被美國總統任意罷免,只能“出于正當理由”來裁撤。

      這樣的結果意味著,“兩房”投資者可能無法得到他們希望的賠償,且上屆政府一直以來推動的“兩房”私有化進程受阻。

      在特朗普時期,他曾承諾幫助“兩房”提高資本水平、恢復財務基礎,最終讓它們重新實現私有化,脫離政府的接管。而剛剛被撤換的美國聯邦住房金融局負責人Mark Calabria主張自由經濟,也致力于推動“兩房”回歸私有化。

      不過,拜登政府已明確表示,不會急于結束“兩房”的托管狀態。市場分析人士認為,拜登政府可能會利用兩家公司來為某些政策鋪路,例如縮小不同種族間的住房自有率差距。

      全球最大債券投資機構之一太平洋投資管理公司(PIMCO)此前警告稱,政府結束對“兩房”的控制可能會迫使投資者出售抵押貸款債券、推高貸款利率,從而威脅到美國住房融資體系。(記者:李曦子 編輯:程慧)

    (編輯:付健青)
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